Основные вопросы: 1. Были ли у кого-то проблемы из-за ипотеки Сбера? 2. Как минимизировать риски (без отмены сделки)? Есть ли смысл открывать аккредитив в другом банке? Т-банк? (других у продавца нет, но может быть можно сделать раскрытие аккредитива на третье лицо (супруг)?? 3. Какие банки Казахстан, Армения сейчас работают на свифт в тай/сша, какие комиссии и срок выдержки на счете? 4. С какого банка из РФ лучше заводить в РК / или с каких категорически нельзя заводить? 5. Какие документы готовить для комплаенса банка в СНГ / брокера: и что делать со Сбером в них? 6. Есть ли у кого-то опыт завода денег на брокерский счет поступивших от ипотечной сделки в санкционном банке?

Добрый день! Вопросов, конечно, много, и непростых, попробую ответить кратко. 1.Проблемы с ипотекой Сбера — да, массовые: задержки со снятием обременения, сбои при раскрытии аккредитива, внезапный репроцессинг. 2.Минимизировать риски без отмены сделки — прописать в ДКП штрафы за просрочку, не переводить деньги до регистрации права. Аккредитив в Т-банке возможен, но уточните условия. Раскрытие на супруга — да, но банк может потребовать подтверждение родства. 3.Банки СНГ на SWIFT в Таиланд/США — Halyk Bank (Казахстан) и Ameriabank (Армения) работают. Комиссию и сроки уточняйте. Есть такие сервисы как Moneyport: предлагают переводы из РФ в обход SWIFT, почитайте отзывы, гораздо быстрее и надежнее получается. 4.С какого банка РФ заводить в РК — лучше с Газпромбанка, ЮниКредит, БКС, Ренессанс Кредит. Категорически нельзя с подсанкционных: Т-Банк, Локо-Банк, Финам, Банк СПБ. 4. Документы для комплаенса — договор купли-продажи, выписка из Росреестра, подтверждение оплаты, 2-НДФЛ. Про Сбер: скрывать не надо, но и не акцентировать. При прямом вопросе отвечайте честно. 5. Опыт завода денег на брокерский счёт — сложно, зарубежные брокеры часто блокируют средства из РФ даже через Казахстан. Надёжнее лично приехать в третью страну (ОАЭ, Турция) и завести деньги через местный банк.